当一笔来自虚假理财APP的百万诈骗资金,悄然汇入个人账户并试图通过银行柜台“洗白”提现时,一场由智能风控与警银协作构成的拦截网已悄然展开。

  近日,浙江稠州商业银行(以下简称“稠州银行”)上海分行与公安机关紧密协作,依托“警银联动”机制,成功拦截一起大额涉诈资金取现案件,现场控制犯罪嫌疑人3名,涉案金额达128万元。

  银警设局“请君入瓮”

  稠州银行风控系统发出警报:一男子账户在短时间内接收多笔来自涉诈账户的转账,金额高达128万元。该行调查发现,其提交的所谓“经营材料”疑似伪造,立即将线索同步至反诈中心,启动应急处置预案。

  为引出嫌疑人,警方与银行工作人员默契配合,银行“将计就计”通知该男子带材料来柜台,核实后可解冻账户。

  当日上午,该男子果然携两名同伙前来办理。柜员早已心中有数,一边不动声色“认真”审核材料,一边暗中通知警方,同时银行网点负责人在监控中心进行远程督导,指导柜面人员巧妙拖延业务办理时长,为警方布控争取时间。

  “行动!”指令无声下达。几名民警如闪电般从不同方位合围,瞬间将三名嫌疑人控制。整个抓捕过程干脆利落,营业厅内秩序井然。

  从“理财陷阱”到“洗钱末梢”

  警方审查揭示,该团伙搭建了一个虚假理财APP,以“高回报、保本保息”为诱饵吸引投资者。一旦受害人投入大额资金,平台便以“系统升级”“账号异常”等借口冻结资产,随后迅速通过多层、多账户转账拆分资金,并雇佣“取手”携带伪造材料到银行取现,企图完成诈骗链条的“最后一公里”。

  “犯罪分子善于伪装,但资金异常流动的‘马脚’藏不住。”稠州银行上海分行运营负责人表示,“这次成功拦截,是智能风控系统精准预警、柜面人员专业警觉与警方快速出击紧密结合的结果。”

  目前,案件正在进一步侦办中。银行方面也借此案例提醒公众:选择理财投资务必通过正规金融机构,对超高收益承诺保持警惕;同时,出租、出借个人银行账户属于违法行为,可能被犯罪分子利用进行洗钱等非法活动,需承担法律责任。